В Україні зміняться норми ідентифікації клієнтів банків
Слідкуйте за «Новини Полтавщини» в Google
28 квітня набуває чинності закон про фінмоніторинг, який встановлює нові норми ідентифікації клієнтів банків, а також змінює деякі правила для банків і їх клієнтів.
Як повідомляє ain.ua, закон «Про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом» проголосували в Раді 6 грудня 2019 року. Він регулює таку сферу, як фінансовий моніторинг.
Це правила і процеси, за якими банки перевіряють грошові перекази на предмет їх нелегальність. Підприємці стикаються з ним в житті, коли при перекладі великої суми грошей банки блокують переклад (а іноді заодно і карту) і вимагають надати документи про походження коштів і метою їх використання.
Пункт про переклади викликав чимало хвилювань: пішли чутки, що через це з 28 квітня перестануть працювати платіжні системи, які не зможуть забезпечити таку ідентифікацію. Однак в НБУ заявили, що цього не станеться – регулятор завчасно порекомендував банкам і іншим фінансовим організаціям налаштувати їх автоматизовані системи таким чином, щоб забезпечити супровід грошових переказів необхідною інформацією про платника і одержувача.
Що реально змінить закон для бізнесу і простих українців
Підвищення порога обов’язкового фінансового моніторингу. До вступу нового закону в силу обов’язковий фінмоніторинг застосовувався до операцій від 150 000 грн (тобто банк в будь-якому випадку вимагав надати документи, що підтверджують законність засобів. – ред.). Тепер же ця сума підвищується до 400 000 грн.
Оновлення інформації про бенефіціарів компаній. Україна однією з перших у світі запровадила реєстр бенефіціарів власників. На відміну від безлічі інших країн (включаючи країни ЄС і США) будь-який обиватель може зайти на сайт ЄДР і подивитися, кому належить компанія.
Дистанційна верифікація. Відбулося те, чого так чекали: банки та інші фінустанови зможуть віддалено верифікувати клієнтів і відкривати для них рахунки без їх фізичної присутності.
Новий закон оновив вимоги з перевірки особистості потенційного клієнта і привів їх у відповідність з європейськими нормами. НБУ вже представив концепцію того, як може працювати віддалена верифікація, і найближчим часом підготує детальні положення на цей рахунок.
матеріал підготував/ла: Дмитро Кравченко
